La mise en place d’une stratégie permettant d’optimiser la trésorerie excédentaire d’une société (société d’exploitation, société holding, Société Civile Immobilière) doit privilégier :
 

  •  Une totale liquidité permettant de récupérer les fonds simplement et rapidement selon vos besoins ;

 

  • Une diversification efficace sur plusieurs niveaux:

 => Etablissements teneur de compte
   => Nature des actifs (actions, obligations,immobilier)
=> Thématique (secteurs d’activités, zones géographiques, modes de gestion)

 

  • Un niveau de risque raisonnable.
Pour répondre à ces exigences, il existe différentes solutions de placement complémentaires et personnalisables selon la situation et les objectifs de chacun :
 

 
  •  Le Compte A Terme :

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=> Placement à capital garanti en contrepartie d’une rémunération faible (par exemple taux de 0.35% sur 12mois). Plusieurs durées de placement sont possibles avec des rémunérations en conséquence. Il faut prévoir un préavis pour récupérer les fonds ;

 

  • Le Compte Titres :

 

=> Placement ne bénéficiant d’aucune garantie en capital. Il dispose toutefois d’un large choix de supports d’investissement permettant une bonne gestion du risque (OPC « prudent » et OPC « dynamique »)

=> Potentiel de performance très intéressant : 3-4% par an pour des profils prudents pouvant aller jusqu’à 10-12% par an pour des profils plus dynamiques (Pour mémoire, il est important de rappeler que les performances passées ne préjugent pas des performances futures).

 

  • Le Contrat de capitalisation :

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=> Accès au Fonds Euros (capital garanti) sous certaines conditions : meilleure offre de placement à capital garanti (taux moyen 2020 : 1.3 % net de frais de gestion) ;

=> Sélection d’un contrat haut de gamme afin de bénéficier d’un large choix d’unités de compte (OPC) ;

=> Cette enveloppe est à privilégier pour les sociétés Holding ou patrimoniale (type Société Civile Immobilière) pour une durée de placement de plusieurs années.
RECCI PATRIMOINE se tient à votre disposition pour vous accompagner dans la sélection et le suivi de vos placements à titre privé ou professionnel. Nous disposons d’un statut de conseiller en investissement financier, de courtier en opération d’assurance et de courtier en opérations de banque et services de paiement